Fabio Massi · Consulente finanziario indipendente · Civitanova Marche
La tua banca ti vende prodotti.
Io ti do una direzione.
Sono Fabio Massi, consulente finanziario indipendente a Civitanova Marche. Lavoro fee only, cioè a parcella pagata solo dal cliente: nessuna commissione sui prodotti, nessun conflitto di interesse. Ci incontriamo nel mio ufficio a Civitanova Marche oppure online, da qualsiasi città d'Italia.
Servizi di consulenza
Consulenza finanziaria indipendente nelle Marche e online
Un unico punto di riferimento per far crescere e proteggere il tuo patrimonio, con una parcella chiara e concordata prima di iniziare.
Pianificazione del patrimonio
Obiettivi, orizzonti e priorità messi in un piano scritto: come investire, quanto tenere liquido, come distribuire il rischio.
Analisi del portafoglio
Verifico costi, commissioni nascoste e coerenza degli investimenti che hai già in banca o presso altri intermediari.
Previdenza e consulenza assicurativa
Fondi pensione, polizze vita e coperture: cosa serve davvero, cosa costa troppo, cosa si può riscattare o migliorare.
Bitcoin e cripto-attività
Rischi, costi e peso adeguato di Bitcoin e di altri asset digitali dentro il patrimonio complessivo.
Temi di investimento: biotech e AI
Come valutare con metodo settori in forte crescita come biotecnologie e intelligenza artificiale, senza farsi guidare dalle mode.
Consulenza continuativa
Un rapporto nel tempo: revisione periodica del piano, aggiornamenti dei mercati e supporto nelle decisioni importanti.
La differenza, in chiaro
Consulente di banca o consulente indipendente fee only?
Il consulente di banca o di rete è remunerato, anche indirettamente, dall'istituto che rappresenta. Il consulente indipendente, iscritto alla sezione Consulenti Finanziari Autonomi dell'Albo Unico OCF, può essere pagato solo dal cliente: è un requisito di legge, non una promessa commerciale.
| Voce | Consulente bancario / di rete | Consulente indipendente |
|---|---|---|
| Remunerazione | Commissioni sui prodotti collocati, spesso non dichiarate | Parcella concordata con il cliente, prima di iniziare |
| Gamma di prodotti | Catalogo della banca o rete di appartenenza | Tutto il mercato, nessun vincolo di gamma |
| Conflitto di interesse | Strutturale: guadagna di più su ciò che vende | Escluso per requisito normativo (art. 18-bis TUF) |
| Obiettivo del rapporto | Collocamento di prodotto | Pianificazione degli obiettivi del cliente |
| Accesso al servizio | Spesso legato a soglie patrimoniali elevate | Aperto anche a patrimoni non ingenti |
| Dove | Filiale, su appuntamento | Ufficio a Civitanova Marche o videochiamata, a tua scelta |
Il percorso
Semplice, in ufficio o a distanza
Ogni fase si può fare di persona nel mio ufficio di Civitanova Marche o online: scegli tu, anche cambiando modalità di volta in volta.
Incontro conoscitivo
30 minuti, in ufficio o in videochiamata, senza impegno. Ci si conosce e si inquadra la tua situazione.
Analisi della situazione
Condividi documenti e portafoglio in modo sicuro; individuo costi nascosti e coerenza con gli obiettivi.
Piano personalizzato
Ricevi un piano scritto, con azioni concrete e la parcella pattuita in anticipo, senza sorprese.
Consulenza continuativa
Restiamo in contatto in ufficio, via videochiamata o email, come preferisci, per aggiornare il piano nel tempo.
Perché sceglierla
Cosa cambia per te, in pratica
Trasparenza totale sui costi
Sai esattamente quanto paghi e per cosa, prima di iniziare.
Nessun conflitto di interesse
Nessun prodotto da collocare: solo la tua situazione da migliorare.
Consulenza su misura
Il piano nasce dai tuoi obiettivi, non da un catalogo prodotti.
Accessibile, non riservata a pochi
Un servizio storicamente riservato a grandi patrimoni, oggi accessibile anche a chi risparmia con costanza.
Vicino a te, nelle Marche
Ufficio a Civitanova Marche per chi vive nella provincia di Macerata e Fermo; videochiamata per chi è più lontano.
Un rapporto continuativo
Il piano si aggiorna insieme nel tempo, non finisce con la firma di un prodotto.
Chi sono
Fabio Massi, consulente finanziario indipendente
Professionista certificato CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®
La certificazione internazionale di riferimento per la pianificazione finanziaria, rilasciata in Italia da FPSB Italia. Richiede esame, esperienza professionale, aggiornamento continuo e il rispetto di un codice etico.
Sono Fabio Massi, consulente finanziario indipendente e professionista certificato CFP®, con ufficio a Civitanova Marche. Mi sono laureato in Economia bancaria, finanziaria e assicurativa all'Università di Macerata e ho conseguito la laurea magistrale in Economia e Management all'Università Politecnica delle Marche. Lavoro esclusivamente a parcella, senza legami con banche, reti o case prodotto: il mio unico interesse è il tuo piano finanziario.
- Iscrizione AlboAlbo Unico dei Consulenti Finanziari, Sezione Consulenti Finanziari Autonomi (OCF), matricola 633430 (delibera OCF n. 2336 dell'8/11/2023)
- CertificazioneCERTIFIED FINANCIAL PLANNER® (CFP®), FPSB Italia
- FormazioneLaurea magistrale in Economia e Management, Università Politecnica delle Marche
Laurea triennale in Economia bancaria, finanziaria e assicurativa, Università di Macerata - Partita IVA02022410431
- VigilanzaAttività regolamentata ai sensi dell'art. 18-bis del TUF, sotto la vigilanza della CONSOB
- DoveUfficio in Via Marche 5B, Civitanova Marche (MC), oppure a distanza in tutta Italia
Domande frequenti
Consulenza finanziaria indipendente: le risposte rapide
Cosa fa un consulente finanziario indipendente?
Analizza la situazione finanziaria del cliente e lo consiglia su investimenti, patrimonio, previdenza e protezione senza vendere prodotti. È iscritto alla sezione Consulenti Finanziari Autonomi dell'Albo OCF e per legge può essere remunerato solo dal cliente.
Quanto costa la consulenza fee only?
Il compenso è una parcella concordata per iscritto prima di iniziare, in base al servizio richiesto. Non ci sono commissioni nascoste sui prodotti. Il primo incontro conoscitivo di 30 minuti è gratuito.
Dove si svolgono gli incontri?
In ufficio a Civitanova Marche (MC), in Via Marche 5B, su appuntamento, oppure in videochiamata da qualsiasi città italiana.
Seguite anche patrimoni non elevati?
Sì. La consulenza indipendente non è riservata ai grandi patrimoni: è pensata anche per chi risparmia con costanza e vuole un piano chiaro.
Vi occupate anche di Bitcoin e cripto-attività?
Sì, nell'ambito della pianificazione complessiva: aiuto a capire rischi, costi e peso adeguato di Bitcoin e altri asset digitali rispetto al resto del patrimonio.
Iniziamo
Prenota il tuo primo incontro a Civitanova Marche o online
Gratuito e senza impegno: 30 minuti per capire se e come posso aiutarti, in ufficio o online.